近日，重庆市公安局两江新区分局人和派出所快速处置一起新型涉诈洗钱案件，成功阻断赃款流转渠道，紧急守住群众财产，精准打击“虚拟币+实物套现”新型诈骗洗钱套路。
10月，辖区一名独居老人接到陌生来电，对方冒充“部队退休返聘人员”主动搭讪交友，通过长期聊天逐步获取老人信任。在建立亲密假象后，对方抛出所谓“内部专属投资渠道”，谎称可通过人民币兑换虚拟货币稳赚收益，并反复叮嘱老人全程隐瞒家人、独自操作。
骗局层层递进，极具迷惑性。诈骗分子首先诱导老人拿出4万元养老钱参与所谓投资，又分批向老人银行卡转入32.5万元涉案赃款，制造“投资回款、收益稳定”的虚假假象，企图利用老人个人账户作为中转通道，洗白涉案赃款、隐匿资金流向。
当老人心生疑虑、拒绝继续线上操作后，诈骗团伙立刻变换作案套路，指令老人拆分账户资金，辗转辖区三家金店分批购买实物黄金，通过“化钱为物、线下交接套现”的方式，完成赃款洗白闭环。
就在风险即将落地之际，公安机关反诈预警系统及时触发预警。民警第一时间上门核查劝阻，现场详细询问资金来源、购金用途、交易对象等关键细节。此时老人已被深度“洗脑”，深陷骗局无法自拔，始终以“个人投资理财”搪塞民警，对警方劝阻产生强烈抵触情绪，反而对陌生骗子深信不疑。为全力守住群众财产安全，杜绝黄金实物被转移交付，民警迅速调整处置策略，一方面在楼栋周边严密蹲守、紧盯风险隐患，防止涉案财物流失；另一方面紧急联系老人家属联动劝导，情理结合彻夜耐心疏导劝解。
经过整夜细致沟通、案例宣讲和心理疏导，老人最终彻底醒悟，放下防备，完整陈述了被诱骗参与洗钱的全过程。民警现场为老人清理手机恶意程序、卸载涉诈软件，指导安装注册“国家反诈中心”APP，针对性拆解“虚拟币投资+线下购金套现”新型诈骗洗钱套路，开展精准反诈警示教育。
目前，涉案黄金已被警方依法暂扣。办案民警依托精准资金流向线索，排查锁定相关受害群体，后续将严格依法推进涉案财物核查、确权与返还工作，全力为受害群众挽回损失。（文 肖红光）
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